Gestión Patrimonial
Nos enfocamos en ti
Con un enfoque específico en servir a los miembros de Collins Community Credit Union, el equipo de Collins Wealth Management dedica su tiempo y atención a construir relaciones sólidas con sus clientes.
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Un plan inteligente para un futuro brillante
¿Qué te gustaría lograr con tu dinero? Tal vez estés buscando construir riqueza, aumentar tus ahorros para la jubilación o mantener a tu familia protegida financieramente.
La planificación es clave. No importa en qué parte de tu viaje financiero estés o a dónde quieras llegar, los profesionales financieros de Collins Wealth Management están listos para apoyarte con orientación personalizada y un enfoque basado en relaciones.
Ya sea que apenas hayas comenzado tu carrera, tengas preguntas sobre tu 401(k) o estés cerca de la jubilación, nuestros profesionales financieros están aquí para ayudarte a trabajar hacia tus objetivos financieros únicos.
Servicios de planificación financiera
Nuestros profesionales financieros pueden ayudarte a explorar tus opciones y responder a cualquier pregunta que tengas.
Gestión de patrimonio
Crea un plan que aborde los aspectos claves de tu vida financiera, para que puedas ahorrar e invertir de manera más efectiva y estar mejor preparado para nuevas necesidades. Nuestro equipo tomará el tiempo necesario para entender tu situación financiera en general, y luego recomendará estrategias alineadas con tus objetivos, tu etapa de vida y las necesidades de tu familia. Si las necesidades cambian, nuestro equipo te ayudará a hacer los ajustes necesarios para mantener tus planes en marcha.
Planificación para la jubilación
La planificación inteligente para la jubilación incluye estrategias prácticas y a largo plazo para incrementar tus ahorros y asegurar que tendrás ingresos confiables durante la jubilación. Personalizaremos tu plan de jubilación según tu situación financiera, tus objetivos y tu cronograma. Además, si tienes ahorros para la jubilación en un 401(k) u otra cuenta de jubilación con un empleador anterior, nuestro equipo puede ayudarte a revisar tus opciones para determinar lo que es adecuado para ti.
Planificación de inversiones
Tu asesor financiero trabajará contigo para identificar una estrategia personalizada y la combinación adecuada de inversiones para apoyar tus objetivos de inversión y proporcionar el equilibrio correcto entre el riesgo y la recompensa potenciales.
Planificación de seguros
Coberturas como el seguro de vida pueden ofrecer alivio financiero clave para tus seres queridos en caso de tu fallecimiento y también pueden ofrecer otros beneficios financieros y de planificación. Tu asesor puede discutir tus opciones contigo, incluyendo seguro de vida temporal, seguro de vida entero y seguro de cuidado a largo plazo, y ayudarte a seleccionar un plan y monto de cobertura que se ajuste a tu presupuesto y las necesidades de tu familia.
Fondos mutuos
Esta estrategia de inversión popular te permite juntar tu dinero con otros inversionistas en un solo fondo administrado profesionalmente. Esto puede proporcionar economías de escala para acercar nuevas oportunidades de inversión. También puede diversificar tu portafolio al distribuir tu dinero entre una variedad de valores (como acciones o bonos), lo cual puede ofrecer mayor estabilidad en comparación con invertir en un solo activo específico.
Anualidades
Nadie quiere vivir más allá de sus ahorros. Crear fuentes confiables de ingresos para la jubilación es esencial en la planificación para la jubilación. Las anualidades fijas y variables, que son tipos de productos de seguros, pueden ayudar proporcionando una fuente de ingresos regular cuando te hayas retirado.
Acciones y bonos
Invertir en acciones (o participaciones) te permite poseer una parte de una empresa, con el valor de tus acciones reflejando el desempeño de la empresa. Comprar bonos, por otro lado, te permite poseer una parte de un préstamo que ha sido emitido a una empresa o entidad gubernamental, el cual será reembolsado con intereses. Las acciones y los bonos vienen con diferentes niveles de crecimiento y riesgo potencial, y los inversionistas a menudo confían en ambos para diversificar sus portafolios.
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Avisos legales importantes
La Cooperativa de Crédito (“Institución Financiera”) proporciona referencias a profesionales financieros de LPL Financial LLC (“LPL”) de acuerdo con un contrato que permite a LPL pagar a la Institución Financiera por estas referencias. Esto crea un incentivo para que la Institución Financiera haga estas referencias, lo que resulta en un conflicto de intereses. La Institución Financiera no es un cliente actual de LPL para servicios de asesoría. Visita https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html para más información detallada
Revisa el historial de los profesionales de inversión en BrokerCheck de FINRA.
Los servicios de valores y asesoría son ofrecidos a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor-dealer (miembro FINRA/SIPC). Los productos de seguros son ofrecidos a través de LPL o sus afiliados licenciados. Collins Community Credit Union y Collins Wealth Management no están registrados como corredores de bolsa o asesores de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios utilizando Collins Wealth Management, y también pueden ser empleados de Collins Community Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliados, que son entidades separadas de, y no afiliadas a, Collins Community Credit Union o Collins Wealth Management. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliados:
Guided Wealth Portfolios (GWP) es un programa de inversión gestionado centralmente patrocinado por LPL Financial LLC (LPL). GWP genera recomendaciones de inversión basadas en modelos de carteras construidas por LPL. Si estás recibiendo servicios de asesoría en GWP de una firma de asesoría de inversiones registrada por separado que no sea LPL, LPL no es un afiliado de dicho asesor. Los asesores de inversiones de LPL están registrados en la Comisión de Valores y Bolsa de los EE. UU., y LPL también es miembro de FINRA/SIPC. Toda inversión implica riesgos, incluida la pérdida de capital. Ninguna estrategia asegura el éxito o protege contra la pérdida. No hay garantía de que una cartera diversificada mejore los rendimientos generales o supere una cartera no diversificada. La diversificación no protege contra el riesgo del mercado.
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