Gestión Patrimonial
Con un enfoque especial en servir a los socios de Collins Community Credit Union, el equipo de Collins Wealth Management puede dedicar su tiempo y atención a desarrollar relaciones sólidas y duraderas con sus clientes.
Un Plan Inteligente para un Futuro Brillante
¿Qué le gustaría lograr con su dinero? Tal vez esté buscando aumentar su patrimonio, incrementar sus ahorros para la jubilación o mantener a su familia protegida financieramente.
La planificación es fundamental. Sin importar en qué etapa de su trayectoria financiera se encuentre o hacia dónde desee dirigirse, los profesionales financieros de Collins Wealth Management están listos para brindarle apoyo con orientación personalizada y un enfoque basado en relaciones de confianza.
Ya sea que apenas esté comenzando su carrera profesional, tenga preguntas sobre su plan 401(k) o se esté acercando a la jubilación, nuestros profesionales financieros están aquí para ayudarle a trabajar hacia sus metas financieras individuales.
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Financial Advisors
Administrative Team
Servicios de Planificación Financiera
Nuestros profesionales financieros pueden ayudarle a explorar sus opciones y responder cualquier pregunta que pueda tener.
Administración de Patrimonio
Desarrolle un plan que aborde los aspectos clave de su vida financiera para que pueda ahorrar e invertir de manera más efectiva y estar mejor preparado para nuevas necesidades. Nuestro equipo se tomará el tiempo para comprender su situación financiera general y luego recomendará estrategias alineadas con sus metas, su etapa de vida y las necesidades de su familia. Si sus necesidades cambian, nuestro equipo le ayudará a realizar los ajustes necesarios para mantener sus planes encaminados.
Planificación para la Jubilación
Una planificación inteligente para la jubilación incluye estrategias prácticas a largo plazo para aumentar sus ahorros y buscar generar ingresos sostenibles durante la jubilación. Adaptaremos su plan de jubilación a su situación financiera, metas y cronograma. Además, si tiene ahorros para la jubilación en un plan 401(k) u otra cuenta de jubilación con un empleador anterior, nuestro equipo puede ayudarle a revisar sus opciones para determinar cuáles son las más adecuadas para usted.
Planificación de Inversiones
Su asesor financiero trabajará con usted para identificar una estrategia personalizada y la combinación adecuada de inversiones que respalde sus objetivos de inversión, equilibrando el riesgo potencial y el rendimiento potencial.
Planificación de Seguros
La cobertura de seguros, como el seguro de vida, puede ofrecer un importante apoyo financiero para sus seres queridos en caso de fallecimiento y también puede proporcionar otros beneficios financieros y de planificación. Su asesor puede analizar sus opciones con usted, incluidos los seguros de vida a término, vida entera y cuidado a largo plazo, y ayudarle a seleccionar un plan y un nivel de cobertura que se ajusten a su presupuesto y a las necesidades de su familia.
Fondos Mutuos
Esta popular estrategia de inversión* le permite combinar su dinero con el de otros inversionistas en un solo fondo administrado profesionalmente. Esto puede generar economías de escala que ponen nuevas oportunidades de inversión a su alcance. También puede diversificar su cartera al distribuir su dinero entre una variedad de valores (como acciones o bonos), lo que puede ofrecer menor volatilidad en comparación con invertir en un solo activo específico.
Anualidades
Nadie quiere sobrevivir a sus ahorros. Crear fuentes sostenibles de ingresos para la jubilación es una parte fundamental de la planificación de la jubilación. Las anualidades fijas y variables,** que son tipos de productos de seguros, pueden ayudar al proporcionar una fuente de ingresos periódicos durante la jubilación.
Acciones y Bonos
Invertir en acciones le permite ser propietario de una parte de una empresa, y el valor de sus acciones refleja el desempeño de dicha empresa. Por otro lado, la compra de bonos le permite poseer una parte de un préstamo emitido a una empresa o entidad gubernamental, el cual será reembolsado con intereses.
La inversión en acciones implica riesgos, incluidos precios fluctuantes y la posible pérdida del capital invertido. Los bonos están sujetos a riesgos de mercado y de tasas de interés si se venden antes de su vencimiento. El valor de los bonos disminuirá a medida que aumenten las tasas de interés, y los bonos están sujetos a disponibilidad y cambios de precio.
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Divulgaciones Legales Importantes
Verifique los antecedentes de los profesionales de inversiones en BrokerCheck de FINRA.
Su cooperativa de crédito ("Institución Financiera") proporciona referencias a profesionales financieros de LPL Financial LLC ("LPL") conforme a un acuerdo que permite a LPL compensar a la Institución Financiera por dichas referencias. Esto crea un incentivo para que la Institución Financiera realice estas referencias, lo que da lugar a un posible conflicto de interés. La Institución Financiera no es actualmente cliente de LPL para servicios de asesoría. Visite https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html para obtener información más detallada.
Los valores y servicios de asesoría se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa registrado (miembro de FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliadas autorizadas. Collins Community Credit Union y Collins Wealth Management no están registrados como corredores de bolsa ni asesores de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios bajo el nombre Collins Wealth Management y también pueden ser empleados de Collins Community Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliadas, que son entidades separadas y no afiliadas a Collins Community Credit Union ni a Collins Wealth Management. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliadas son:
*Invertir en fondos mutuos implica riesgos, incluida la posible pérdida del capital invertido. El valor del fondo fluctuará según las condiciones del mercado y es posible que no alcance su objetivo de inversión. No existe garantía de que una cartera diversificada mejore los rendimientos generales o supere a una cartera no diversificada. La diversificación no protege contra el riesgo de mercado.
**Las anualidades fijas y variables son adecuadas para inversiones a largo plazo, como la planificación para la jubilación. Las ganancias provenientes de inversiones con impuestos diferidos se gravan como ingresos ordinarios al momento del retiro. Las garantías están respaldadas por la capacidad de pago de reclamaciones de la compañía emisora. Los retiros realizados antes de los 59 años y medio están sujetos a una penalización fiscal del 10% por parte del IRS y pueden aplicarse cargos por rescate. Las anualidades variables están sujetas al riesgo de mercado y pueden perder valor.
Los representantes registrados de LPL Financial asociados con este sitio web pueden analizar y/o realizar negocios únicamente con residentes de los estados en los que estén debidamente registrados o autorizados. No se podrán realizar ni aceptar ofertas de residentes de ningún otro estado.
